Allgemeine Angaben
Datum:
Mandant 1:
Mandant 2:
WÜNSCHE, ZIELE, ANFORDERUNGEN
Wann willst du in den Ruhestand gehen?
Wie hoch sollte deine monatliche Versorgung sein?
Mit welchen monatlichen und einmaligen Ausgaben rechnest du?
Wie stellst du dir dein Leben mit 70 Jahren vor?
Was glaubst du, wird sich im Ruhestand gegenüber jetzt bei dir ändern?
Was sind die größten Risiken, wenn du an deinen Ruhestand denkst?
Kannst du dir vorstellen, auch im Rentenalter zu arbeiten und Geld zu verdienen?
Welche zusätzliche Leistung bevorzugst du im Ruhestand?
Würdest du für eine höhere Versorgung in Kauf nehmen, dass sie nicht bis zum Lebensende reicht?
Würdest du für eine lebenslange Versorgung in Kauf nehmen, dass sie niedriger ist?
Möchtest du dich im Ruhestand aktiv um dein Vermögen und Rente kümmern?
Vererbbarkeit des Guthabens/Vermögens in der Sparphase?
Vererbbarkeit des Guthabens/Vermögens im Ruhestand?
Zugriff/Verfügbarkeit auf Guthaben/Vermögen in der Sparphase?
Zugriff/Verfügbarkeit auf Guthaben/Vermögen im Ruhestand?
Staatliche Förderung (Zulagen, Steuervorteile) in der Sparphase?
Sicherheit des Altersvorsorgevermögens vor dem Zugriff durch „Hartz-IV“?
Aspekte Ethik, Ökologie und Nachhaltigkeit bei der Anlage?
Wo möchtest du im Ruhestand leben?
Erwartest du Erbschaften? (Wann? Was? Wie viel/Wert?)
Planst du den Verkauf von Unternehmen und sollen wir das berücksichtigen? (Wann? Was? Wie viel/Wert?)
Planst du den Verkauf von Immobilien und sollen wir das berücksichtigen? (Wann? Was? Wie viel/Wert?)
ANLEGERMENTALITÄT
Mit welchen Anlageformen hast du in der Vergangenheit bereits Erfahrungen gesammelt, und welche Anlageformen kommen für dich in Zukunft für die Altersvorsorge in Frage?
Sparbuch, Sondersparformen (Mandant 1)
Das Sparbuch bzw. andere Sondersparformen sind eine auf den Namen eines bestimmten Gläu- bigers (dem Sparer) ausgestellte Schuldurkunde, die das Rückzahlungsversprechen eines be- stimmten Kreditinstituts enthält. Der Anleger erhält jährlich eine Zinsgutschrift.
Sparbuch, Sondersparformen (Mandant 2)
Immobilien oder geschlossene Immobilienfonds (Mandant 1)
Immobilien können Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte oder Bauwerke sein. Die Erträge entstehen durch Vermietung und/oder Wertsteigerung. Geschlossene Immobilienfonds sind in der Regel unternehmerische Beteiligungen an projektartigen Immobilienvorhaben. Sie heißen geschlossen, da die Anteile nicht oder nur schwer handelbar sind. Die Erträge hängen vom wirtschaftlichen Erfolg des Vorhabens bzw. Projekts ab.
Immobilien oder geschlossene Immobilienfonds (Mandant 2)
Festgelder, Geldmarktfonds (Mandant 1)
Festgelder sind eine auf den Namen eines bestimmten Gläubigers (dem Sparer) ausgestellte Schuldurkunde, die das Rückzahlungsversprechen eines bestimmten Kreditinstituts enthält. Sie haben eine vorab vereinbarte Laufzeit und feste Verzinsung. Der Anleger erhält jährlich eine Zinsgutschrift. Bei Geldmarktfonds handelt es sich um Investmentfonds, die ausschließlich oder überwiegend in Geldmarkttitel und liquide Wertpapiere mit kurzer Restlaufzeit investieren.
Festgelder, Geldmarktfonds (Mandant 2)
Klassische Rentenversicherungen (Mandant 1)
Die private Rentenversicherung ist eine Möglichkeit, um für das Alter finanziell vorzusorgen. Der Kunde erhält eine lebenslange Rente, die sich aus seinen eingezahlten Beiträgen, einem garantier- ten Zinssatz und den erwirtschafteten Überschüssen des Unternehmens zusammensetzt. Die Anlage erfolgt hauptsächlich in Rentenpapieren.
Klassische Rentenversicherungen (Mandant 2)
fondsgebundene Rentenversicherungen (Mandant 1)
Die private Rentenversicherung ist eine Möglichkeit, um für das Alter finanziell vorzusorgen. Der Kunde erhält eine lebenslange Rente, die sich aus seinem gebildetem Kapital und vereinbartem dem Rentenfaktor errechnet. Die Anlage erfolgt hauptsächlich in Investmentfonds.
fondsgebundene Rentenversicherungen (Mandant 2)
Deutsche Aktien bzw. Aktienfonds (Mandant 1)
Die Aktie ist ein Wertpapier, das den Anteil einem Unternehmen verbrieft. Der Anleger erhält eine Erfolgsbeteiligung (Dividende) und kann von steigenden Kursen profitieren. Ein Aktienfonds inves- tiert in verschiedene Aktien. Das Geld des Anlegers wird als Sondervermögen behandelt. Das be- deutet, das Vermögen des Anlegers ist von der Fondsgesellschaft getrennt.
Deutsche Aktien bzw. Aktienfonds (Mandant 2)
Offene Immobilienfonds (Mandant 1)
Offene Immobilienfonds sind Investmentfonds aus verschiedenen Immobilien. Die Erträge entste- hen durch Vermietung und/oder Wertsteigerung. Die Anteile können gehandelt werden.
Offene Immobilienfonds (Mandant 2)
Internationale Aktien bzw. Aktienfonds (Mandant 1)
Die Aktie ist ein Wertpapier, das den Anteil einem Unternehmen verbrieft. Der Anleger erhält eine Erfolgsbeteiligung (Dividende) und kann von steigenden Kursen profitieren. Ein Aktienfonds inves- tiert in verschiedene Aktien. Das Geld des Anlegers wird als Sondervermögen behandelt. Das be- deutet, das Vermögen des Anlegers ist von der Fondsgesellschaft getrennt.
Internationale Aktien bzw. Aktienfonds (Mandant 2)
€ Rentenpapiere / € Rentenfonds (Mandant 1)
Ein Rentenpapier (Anleihe, festverzinsliches Wertpapier, Schuldverschreibung Obligation) ist ein Wertpapier, das dem Gläubiger das Recht auf Rückzahlung sowie auf Zahlung vereinbarter Zinsen einräumt. Ein Rentenfonds investiert in verschiedene Rentenpapiere. Das Geld des Anlegers wird als Sondervermögen behandelt. Das bedeutet, das Vermögen des Anlegers ist von der Fondsge- sellschaft getrennt.
€ Rentenpapiere / € Rentenfonds (Mandant 2)
Optionsscheine und andere spekulative Anlagen (Mandant 1)
Ein Optionsschein (Derivat, Zertifikat, Future) ist ein Wertpapier, das dem Gläubiger das Recht einräumt, einen bestimmten Basiswert (zum Beispiel eine Aktie, Anleihe, Währung oder einen Index) nach einem bestimmten Bezugsverhältnis zu einem vorher festgelegten Ausübungspreis innerhalb oder zum Ende einer Bezugsfrist zu kaufen (Kaufoption) oder zu verkaufen (Verkaufsoption). Da Optionsscheine Derivate sind und deshalb als besonders risikoreiche Anlageform erachtet werden, bestehen für die vertreibenden Banken gegenüber ihren Kunden besondere Informationspflichten.
Optionsscheine und andere spekulative Anlagen (Mandant 2)
Welche Aussage kommt deiner Anlegermentalität am nächsten?
Welche Schwankung bzw. welchen maximalen Verlust des Vermögens pro Jahr würdest du in Kauf nehmen?
Welche Schwankung bzw. welchen maximalen Verlust des Vermögens pro Jahr würdest du in Kauf nehmen?
Welche Verzinsung/Rendite erwartest du vor Kosten & Steuern?
Ich bestätige, die Fragen vollständig und wahrheitsgemäß beantwortet zu haben. Weiterhin erkläre ich mich einverstanden, dass die gemachten Angaben vom Makler gespeichert und zur Erstellung von Angeboten bei Versicherungsgesellschaften genutzt werden dür- fen. Ich wurde darüber aufgeklärt, dass ich dieses Einverständnis jederzeit widerrufen und die Löschung der Daten verlangen kann.
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