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Guten Morgen!
Was ist gute Finanzberatung?

Wir sagen dir, was du mit deinem Geld tun kannst. Und was du nicht tun musst.

Unsere Motivation

Geld gilt immer noch als Tabuthema, obwohl es eine grundlegende Ressource unserer Gesellschaft ist. Wir sind der Meinung: Das muss nicht sein. Wir denken und gestalten Finanzen, Beratung, Versicherung und Vermittlung neu, um das Thema Geld aus der Tabuzone holen.

Unsere Vision ist eine Welt, in der jede:r gesund mit seinem:ihrem Geld leben kann und es die Basis eines erfüllten Lebens nach seinen:ihren Vorstellungen ist. Eine Welt, in der das Geld dem Menschen dient, nicht umgekehrt. Eine Welt, in der Geld Mittel zum Zweck ist und wir gemeinsam herausfinden, was dieser individuelle Zweck für jede:n ist. Eine Welt, in der jede:r Risiken richtig bewertet und entsprechend handeln kann. Eine Welt, in der jede:r sein:ihr Geld so einsetzt, dass es ihm:ihr und der Gesellschaft langfristig guttut.

Beratung

Unser Ansatz

Ganzheitliche Finanzplanung & private Versicherungen

Wir sagen dir, was du mit deinem Geld tun kannst. Und was du nicht tun musst. Ziel ist es deine Risiken und Sorgen zu reduzieren, dir Arbeit ab zu nehmen und dir zu helfen, deine Ziele zu erreichen.

Notfallplanung

Was ist, wenn du nicht mehr entscheiden kannst? Wir helfen dir bei Vorsorgevollmacht, Patientenverfügung und Co.

Altersvorsorge und Ruhestandsplanung

“Am Ende des Geldes noch Leben übrig? Oder irgendwelchen Mythen wie Steuervorteile voreilig vertraut? Mit der richtigen Altersvorsorge und Ruhestandsplanung passiert dir das nicht.”

Beratungspaket

Preis: 1.090€


Teil 1: Status quo-Analyse

  • Ermittlung des aktuellen Versorgungsstandes
  • Wissensvermittlung zu grundlegenden Entscheidungsparametern (Lebenserwartung, Inflation), staatlichen Leistungen, privaten Produkten und Alternativen
  • Aufnahme persönlicher Daten, Einnahmen und Ausgaben, bestehender Vorsorgeverträge, relevanter Vermögenswerte und Ziele für den Ruhestand
  • Persönliches Beratungsgespräch

Teil 2 Strategieberatung

  • Ermittlung des aktuellen Versorgungsstandes
  • Darstellung des aktuellen Versorgungsstandes
  • Berücksichtigung und Lösung von Störfällen (Berufsunfähigkeit, Todesfall, Entscheidungsunfähigkeit)
  • Erarbeitung einer persönlichen Altersvorsorgestrategie auf Basis deines Status quo und deiner Wünsche
  • Persönliches Beratungsgespräch
  • Zugang zum Partnernetzwerk zur Umsetzung

Einkommensabsicherung

Ohne Einkommen kein Auskommen. Die meisten sprechen von BU aber es gibt viele weitere Lösungen. Wir helfen dir im Dschungel der Möglichkeiten, dein Einkommen abzusichern.

Beratungspaket

Preis: 1.700€ inkl. Voranfrage, 1.200€ exkl. Voranfragen

Teil 1: Status quo-Analyse

  • Wissensvermittlung zu Risiken, Ursachen, staatlichen Leistungen, privaten Vorsorgemöglichkeiten, Fallstricken, Tipps&Tricks
  • Aufnahme persönlicher Daten, bestehender staatlicher bzw. beamtenrechtlicher Ansprüche, bestehender Vorsorgeverträge, Einnahmen und Ausgaben, relevanter Vermögenswerte und Ziele für die Absicherung
  • Aufnahme Gesundheitsstatus und Prüfung Voranfrage
  • Aufarbeitung und Prüfung der Abrechnungsdaten der kassenärztlichen Vereinigung oder privaten Krankenversicherung
  • Persönliches Beratungsgespräch

Teil 2 Strategieberatung

  • anonyme Risikovoranfrage
  • Erarbeitung einer persönlichen Absicherungsstrategie unter Berücksichtigung der Bedarfe und Wünsche sowie der Voranfragen
  • Auswahl passender Produkte und Tarife
  • Besprechung der Voten der Versicherungsgesellschaften
  • Erläuterung der wichtigsten Leistungen inkl. Erstellung von detaillierten Leistungsübersichten
  • Persönliches Beratungsgespräch

Teil 3 Umsetzung

  • Erstellung der Angebote und Beratungsdokumentation
  • Antragsaufnahme
  • Persönliches Beratungsgespräch
Wir beraten Dich ganzheitlich!
Alles startet mit dem Interview.
Strukturierter Beratungsprozess
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Wert

Wir haben Bock drauf! Unser Antrieb ist die positive Wirkung unserer Arbeit, nicht die Vergütung.

Neu

Wir sind jung und frisch. Dadurch denken und handeln wir in neuen Wegen.

Praxis

Was wir sagen und empfehlen, haben wir selbst erfolgreich getestet.

Hirn

Mit Jurastudium, Betriebswirtschaftsstudium, einer Werbeausbildung und Versicherungsstudium bringen wir das nötige Handwerkszeug mit.

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Bewertung unserer Mandanten

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Jahr für Weiterbildung

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Beratungsgespräche seit Okt. 2012

1. Das ist unser Warum

Unsere Vision ist eine Welt, in der jede*r gesund mit seinem*ihrem Geld leben kann und es die Basis eines erfüllten Lebens nach seinen*ihren Vorstellungen ist. Eine Welt, in der das Geld dem Menschen dient, nicht umgekehrt. Eine Welt, in der Geld Mittel zum Zweck ist und wir gemeinsam herausfinden, was dieser individuelle Zweck für jede*n ist. Eine Welt, in der ein*e Jede*r Risiken richtig bewertet und entsprechend handeln kann. Eine Welt, in der jede*r sein*ihr Geld so einsetzt, dass es ihm*ihr und der Gesellschaft langfristig guttut.

2. Das sind unsere Werte

Wir handeln stets so, dass es das Wohl aller mehrt. Wir denken und handeln dabei langfristig und nachhaltig ökologisch, sozial und ökonomisch. Wir möchten damit der Verantwortung gegenüber der Gesellschaft und der Natur gerecht werden. Wir glauben, dass, wenn alle so handeln, die Welt ein besserer Ort würde. 

3. Wir leben Nachhaltigkeit

Wir arbeiten Schritt für Schritt daran, unser Unternehmen grün und nachhaltig zu gestalten. Außerdem sind wir Teil der Entrepreneurs for Future. 

4. Das Interesse unserer Kund*innen steht im Vordergrund

Du profitierst von der Einhaltung verbindlicher Verhaltensregeln und Geschäftsprinzipien, welche auf Vertrauen, Integrität und der Bindung an die Grundsätze eines ehrbaren Kaufmanns bzw. Versicherungsmaklers basieren. 

5. Gelernt ist gelernt

Mit Jurastudium, Betriebswirtschaftsstudium, Marketingausbildung und Versicherungsstudium bringen wir das nötige Handwerkszeug mit.

6. Wir bilden uns aus Überzeugung weiter

Wir bilden uns permanent auch über die gesetzliche Vorgabe von 15 Stunden pro Jahr hinaus weiter. Damit sind wir immer up-to-date.

7. Unsere Stärken sind Freiheit und Unabhängigkeit

Als Makler sind wir schon von Gesetzeswegen ausschließlich dir als Kunde verpflichtet. Durch unser Honorarsystem sind wir dazu noch unabhängig von Provisionsinteressen.

8. Wir gewähren dir volle Transparenz

Bevor wir beginnen, erhältst du einen Kostenvoranschlag. Unsere Aufwände erfassen wir minutengenau. Courtagen, die wir von Versicherern erhalten, erfassen wir auf den Cent genau. Am Ende bekommst du eine glasklare Abrechnung von uns.

9. Wir sind nicht günstig, aber den Preis wert

Ja, wir kosten Geld. Dafür erhältst du auch keine 08-15-Beratung. Das erste Gespräch ist immer kostenfrei.

10. Deine Daten sind sicher

Wir erfüllen die höchsten Datenschutzanforderungen. Deine Daten lagern ausschließlich sicher und verschlüsselt bei uns. Auch im E-Mail-Verkehr verschlüsseln wir alle sensiblen Daten. 

11. Wir bieten dir das Beste aus beiden Welten

Die Beratungsgespräche führen wir am liebsten analog bei uns im Büro durch. Allerdings können wir auch vollständig digital beraten. Je nachdem was du dir wünscht. Viele Prozesse laufen bei uns digital im Hintergrund ab. So bleibt mehr Zeit fürs Wesentliche.

12. Du verstehst uns

Wir sprechen deine Sprache und kein Versicherungschinesisch. 

13. Wir sind anders

Wir sind jung und frisch. Dadurch denken und handeln wir in neuen Wegen. Wir haben Bock drauf! Unser Antrieb ist die positive Wirkung unserer Arbeit, nicht die Vergütung. 

14. Wir sind kritisch und ehrlich

Wir sind dir und den Produktpartnern gegenüber kritisch und ehrlich. Was wir sagen, meinen wir auch so.

15. Wir bleiben dran

Wir erinnern dich in regelmäßigen Abständen an noch offene Punkte. So bleibt nichts liegen. 

16. Du bekommst einen Überblick

Mit unserem Gutachten siehst du auf ein bis zwei Seiten deine gesamten Finanzen und was wichtig ist. 

17. Wir arbeiten nach wissenschaftlichen Prinzipien

Wir arbeiten nach einer klaren und wissenschaftlich belegten Priorisierung und Struktur. 

18. Wir haben alles im Blick

Wir betrachten deine Finanzen ganzheitlich. Wir schauen über den Teller der Versicherung hinaus, da alle Themen miteinander in Zusammenhang stehen. So hast du am Ende ein funktionierendes Konzept ohne Lücken oder Überschneidungen. 

19. Wir fokussieren uns

Wir konzentrieren uns auf das was wir können. Für alles andere suchen wir uns Partner*innen und Expert*innen. Das betrifft zum Beispiel die Themen private Krankenversicherung oder Kapitalanlage.

20. So viel wie nötig, so wenig wie möglich

Du sollst so viele Verträge wie nötig haben, um deine existenziellen Risiken abzusichern. Und du sollst so wenige Verträge wie möglich haben. Damit bist du frei und flexibel, um deine Ziele zu erreichen.

21. Du bekommst nur beste Qualität

Wir wählen die Produkte und Tarife in erster Linie anhand qualitativer Merkmale aus, also den Bedingungen, der Finanzstärke und dem Verhalten im Schadensfall. Wenn versichern, dann richtig.

22. Du hast Spaß

Versicherungen und Finanzen sind selten schön oder spannend. Wir schaffen es jedoch, dass du aus jedem Gespräch etwas für dich mitnimmst und Spaß an den Gesprächen hast.

23. Wir sagen Nein

Wir sagen dir auch mal Nein, wenn wir etwas für nicht sinnvoll halten. Genau so sagen wir zahlreichen Produktgebern Nein, wenn wir deren Produkte für nicht sinnvoll halten.

24. Du hast einen Ansprechpartner

Von Anfang bis Ende betreuen wir dich persönlich. 

25. Wir bieten kurze Wege

Wir sind ein kleines Unternehmen mit flachen Hierarchien. Kürzere Wege als bei uns wirst du nicht finden.

26. Du sparst Zeit und Kosten

Mit unserer Beratung sparst du Zeit, weil wir dir zahlreiche Aufgaben abnehmen (können) und Geld, weil du genau die richtigen Verträge hast. Nicht zu viele und nicht zu wenige.

27. Wir sind vor Ort

Für unsere Firmenkund*innen führen wir eine Betriebsbesichtigung und Risikoeinschätzung vor Ort durch. Dabei geben wir auch Tipps und Hinweise zu den Themen Einbruch- und Brandschutz.

28. Wir lernen dich intensiv kennen

Im ersten Gespräch geht es um deine Wünsche, Bedürfnisse und Ziele. Mit einem Interview lernen wir dich kennen und schauen uns an, welche Finanzprodukte du hast.

29. Wir sind immer bestens vorbereitet

Vorbereitung ist das A und O. Dafür erstellen wir für jedes Gespräch einen Fahrplan. Damit vergessen wir nichts und reden nicht um den heißen Brei.

30. Du erhältst immer eine Zusammenfassung

Nach jedem Gespräch erhältst du eine Zusammenfassung, alle Unterlagen, die nächsten Schritte sowie die anstehenden Aufgaben.

30. Du erhältst immer eine Zusammenfassung

Nach jedem Gespräch erhältst du eine Zusammenfassung, alle Unterlagen, die nächsten Schritte sowie die anstehenden Aufgaben.

31. Wir prüfen regelmäßig

Du erhältst jährlich einen Fragebogen von uns zugeschickt. Anhand des Fragebogens können wir abschätzen, ob Änderungen oder eine Beratung notwendig sind.

32. Wir bleiben immer noch dran

Haus oder Wohnung? Kind oder Hund? Hochzeit oder Scheidung? Sekt oder Selters? Wir helfen dir mit unseren Checklisten und passenden Beratungsleitfäden!

33. Wir sind im Schadensfall für dich da

Wir begleiten dich im Schadensfall soweit wie möglich, damit du sicher sein kannst, deine Ansprüche auch durchzusetzen. 

33 Gründe

für Progress

Wir und unsere Ideen

Finanzen sind Vertrauenssache. Für Vertrauen braucht es Transparenz. Deswegen legen wir nicht nur unsere Vergütung und Aufwände offen, sondern auch unser Unternehmen. Einmal jährlich berichten wir Zahlen, Daten und Fakten über uns. Die findest du hier.

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Alles was du über Finanzen & Versicherungen wissen musst.

Um Finanzen und Versicherung kommt niemand herum. Viele sind unter- oder überversichert. Einige wurden offenbar auch richtig schlecht beraten. Das wollen wir mit diesem Buch verhindern. Der Grund ist, dass wir nirgends lernen, wie Finanzen und Versicherungen funktionieren und was wirklich wichtig ist.

Das Buch hilft dir, deinem bzw. deiner Berater:in auf Augenhöhe zu begegnen und zukünftig richtige und gute Finanzentscheidungen zu treffen. Wir fassen unsere Erkenntnisse aus den letzten 10 Jahren Beratungspraxis zusammen und haben sie leicht verständlich aufbereitet.