Jahresbericht 2025

Unser traditioneller Jahresbericht für 2025. Wir blicken zurück und geben einen Einblick hinter die Kulissen von PROGRESS. Ein unzensierter Einblick in unsere Realität. 

Liebe Community, liebe Mandant:innen,

wow, was für ein Jahr 2025! Tom und ich, Stephan Busch, sitzen hier zusammen, blicken zurück und spüren eine Mischung aus tiefer Erschöpfung, unendlichem Stolz und purer Dankbarkeit. Es war verdammt anstrengend – wir haben bewusst Zeit und Geld investiert, uns intensiv weiterzuentwickelt, statt einfach auf Nummer sicher zu gehen. Und das alles nicht für uns, sondern um unserer Rolle als GameChanger gerecht zu werden: für euch, unsere Mandant:innen, und für eine Gesellschaft, die echte Veränderung braucht.

Mit Green Finance – Wie du den Planeten und deinen Geldbeutel rettest (F.A.Z.) und Nachhaltigkeit für Vermittler:innen (Springer) haben wir ein klares Zeichen gesetzt – wir pushen das Thema aktiv voran, weil Nachhaltigkeit kein Buzzword ist, sondern unser Weg, Geld und Welt zu verbessern. Die zwei Studiengänge – Toms Zertifizierter Ruhestandsplaner (FH) und mein Zertifizierter Finanzcoach (FH) – waren keine leichte Kost, aber genau das, was wir brauchen, um euch noch tiefer und wirkungsvoller zu unterstützen. Und dann unser erster Poetry Slam MICDROP mit Mehrwert: Das hat uns unglaublich viel Kraft und Zeit gekostet, aber es war magisch – ein Signal in die Welt, dass Finanzen lebendig, emotional und verändernd sein können. Wir sind so stolz darauf!

Ihr seht es an den Zahlen weiter unten: Wir haben Umsatz liegen lassen, Workshops abgesagt, uns auf Qualität statt Quantität fokussiert. Aber wir sind treu geblieben – unserer Mission, euch zu befähigen, mit Geld gesund und nachhaltig umzugehen. Es war ein zufriedenstellendes Jahr, voller Wachstum, das unter die Haut geht.

Vor allem EUCH haben wir das zu verdanken! All ihr traumhaften Mandant:innen, die uns täglich vertrauen, all ihr da draußen, die an uns glaubt und uns pusht: DANKE! Auf 2026 – lasst uns zusammen weitermachen!

Herzlich,
Tom Wonneberger + Doreen Krause & Stephan Busch 
PROGRESS Finanzplaner

• Hier findet ihr alle Jahresberichte seit 2012 👉 https://progress-finanzplaner.de/berichte/

In diesem Zuge ein fettes Dankeschön an alle,
die uns ihr Vertrauen geschenkt haben,
uns treu bleiben, an uns glauben und uns auf dieser Reise unterstützen

>>>>><<<<<

Rückblick 2025 – PROGRESS-Jahresbericht

Workshops, Seminare und Co.

2025 war bei uns in diesem Bereich tatsächlich ziemlich ruhig: Am Ende standen nur zwei Vorträge im Kalender, keine Workshops, keine Seminare. Ein Teil lag sicher daran, dass Banken und Versicherer ihre Budgets zusammenhalten und offenbar gerade beim Weiterbildungsbudget besonders sparen – schade, denn gerade in Zeiten des Wandels brauchen wir frische Impulse. Dazu kam, dass unser Fokus klar auf unseren Studiengängen und den zwei Büchern lag und wir einige Anfragen entweder thematisch nicht passend fanden oder keinen echten Mehrwert für die Teilnehmenden gesehen haben – und dann sagen wir lieber ab, als nur “irgendwas” zu machen. Mal sehen, ob sich die Lage 2026 wieder etwas entspannt und wieder mehr Raum für gute Formate entsteht.

>>>>><<<<<

Buch 4 – Nachhaltigkeit für Vermittler:innen

Dieses Jahr stand für uns ja klar im Zeichen der Nachhaltigkeit. Unser viertes Buch richtete sich an die Vermittler:innen. Das erschien Mitte des Jahres wieder im Springler Gabler Verlag. Mit dem Buch möchten wir Vermittler:innen grundlegende Informationen, Strategische Impulse und konkrete, praktische Tipps geben, ihr Geschäftsmodell nachhaltiger aufzustellen. Vermittler:innen sind das Scharnier zwischen den Produktgebern (Versichererungen, Banken) und den Kund:innen. Ihnen kommt eine zentrale Rolle zu, Wünsche und Bedürfnisse aufzunehmen, sie an die Produktgeber weiterzutragen und umgekehrt die passenden, nachhaltigen Produkte ihren Kund:innen vorzustellen.

• Hier der Link zum Buch 👉 https://progress-finanzplaner.de/nachhaltigkeit-fuer-vermittlerinnen/ 

>>>>><<<<<

Buch 5 – Green Finance – Wie du den Planeten und deinen Geldbeutel rettest 

Nachdem wir die Vermittler:innen aufgeschlaut haben, wollten wir auch die Verbraucher:innen befähigen, ihre Finanzen nachhaltig aufzustellen. Wie immer sind tolle Gast-Autor:innen dabei gewesen. Als Verlag konnten wir diesmla den renommierten FAZ-Buch-Verlag gewinnen. So ist ein praktischer Ratgeber herausgekommen, für alle, die ihre Finanzen in den Griff bekommen und nachhaltiger aufstellen wollen. Dabei spielt es keine Rolle, ob du Starter und Vollprofi bist. Da ist für alle was dabei.

• Hier der Link zum Buch 👉 https://progress-finanzplaner.de/green-finance/
• Hier der Link zur Buchvorstellung 👉 https://progress-finanzplaner.de/green-finance-das-buch/

>>>>><<<<<

Poetry Slam – MICDROP mit Mehrwert

>>>>><<<<<

Spendenfonds

Unser Spendenfonds bei PROGRESS Finanzplaner steht für Gemeinschaft und Verantwortung. Ein Teil jeder erfolgreichen Zusammenarbeit fließt in diesen Fonds – damit aus guter Beratung auch Gutes entsteht. Statt klassischer Werbemaßnahmen investieren wir das Geld in Projekte, die Menschen verbinden, inspirieren und Mehrwert schaffen.

Genau dafür haben wir die wertvollen Gelder aus dem Fonds genutzt: für die Organisation unseres Poetry Slam „micdrop mit Mehrwert“. Gemeinsam mit Chromatics haben wir diesen besonderen Abend ins Leben gerufen – als kreative Record Release Party zu unserem Buch und als Bühne für echte Stimmen mit Haltung.

Bei diesem Format ging es nicht um Wettbewerb, sondern um Perspektiven: Wie sehen Slammer:innen das Zusammenspiel von Geld, Nachhaltigkeit und Verantwortung? Die Antworten berührten, überraschten und bewegten uns. Finanzen können lebendig, emotional und zutiefst menschlich sein – das hat der Abend eindrucksvoll gezeigt.

Das Echo war überwältigend: Begeisterte Gäste, starke Texte und echte Begegnungen. Für uns ist klar – das war erst der Anfang. Der Spendenfonds hat damit nicht nur ein Event ermöglicht, sondern ein Zeichen gesetzt: für eine Finanzwelt mit Seele.

• 👉 Mehr zu unserem Spendenfonds: progress-finanzplaner.de/empfehlungsmarketing-so-machen-wir-es

>>>>><<<<<

Studiengang zum Ruhestandsplaner (FH)

Tom hat dieses Jahr eine Qualfizierungsstudiengang zum Thema Ruhestandsplanung (FH) absolviert. Ziel war es, das nötige Know-How aufzubauen, um Kund:innen um die 50 Jahre optimal auf ihren Ruhestand vorzubereiten. denn mittlerweile schicken uns unsere Mandant:innen ihre Eltern zu uns in die Beratung. Hier spielen aber andere Themen eine Rolle, als bislang. Auf der Basis der Inhalte haben wir ein weiteres Beratungsmodul entwickelt, das wir 2026 ausprobieren möchten.

>>>>><<<<<

Studiengang zum Finanzcoach (FH)

>>>>><<<<<

Kooperation Altersvorsorge

Vor der Ruhestandsplanung kommt die Altersvorsorge. Das richtet sich v.a. an unsere Kund:innen zwischen 30 und 40. Hier haben wir dieses Jahr zahlreiche Beratungen durchgeführt. Dabei erstellen wir erstmal eine Analyse des Status-quo. Anschließend klären wir allgemein auf und ermitteln die Wünsche und Bedürfnisse. Daraus leiten wir Handlungsempfehlungen ab. Mit der Quirin Privatbank für den Kapitalanlagebereich und den Vordenkerinnen für den Rentenversicherungsbereich haben wir nun auch die perfekten Partner für die Umsetzung unserer Empfehlungen gefunden.

>>>>><<<<<

Was nicht geklappt hat

Wie jedes Jahr gibt es Dinge, die (noch) nicht geklappt haben oder die wir verschoben haben. Das waren diesmal die GmbH Gründung, die Weiterentwicklung und Veröffentlichung des Finanzchecks und das Update von zwei Leitfäden.

>>>>><<<<<

Zahlen, Daten, Fakten 2025 – PROGRESS-Jahresbericht

(+) Verbesserung ggü. Vorjahr
(-) Verschlechterung ggü. Vorjahr
(+/-) keine Veränderung ggü. Vorjahr

• 0,0 Prozent Stornoquote (gekündigte Verträge) (+)
• 1,1 Kinder pro Hauhsalt (+/-)

• 1,2 Bewertung PROGRESS gesamt in Schulnoten (+)

• 1,3 Bewertung Beratungsgespräche in Schulnoten (+/-)

• 2 Bücher veröffentlicht (+) (gesamt 5 Bücher)

• 2 gehaltene Vorträge, Workshops, Seminare, Webinare (-)
• 3 Nominierungen für Branchen-Awards (+/-)

• 4,96/5 Sterne Kunden-Bewertung (+/-)

• 5 neue Presseartikel (gesamt 147 Presseartikel) (-)
• 10 Jahre alt sind die Unternehmen der gewerblichen Mandant:innen im Durchschnitt (+)
• 15 weitere Blog Artikel veröffentlicht (gesamt 219 Artikel)  (+)
• 16 Prozent unserer Mandant:innen sind selbstständig (+/-)

• 19 regulierte Versicherungsschäden (+)

• 32 Prozent unserer Mandant:innen haben eine Immobilie (+)

• 38 weitere Neukund:innen in der ganzheitlichen Beratung (+)

• 37 Prozent / 46 Prozent / 17 Prozent Verteilung Umsätze (Neukunden / Bestandkunden / Sonstiges)
• 37 Jahre alt sind unsere Mandant:innen im Schnitt alt (+)
• 53 Prozent unserer Mandant:innen sind verheiratet (+)
• 53 Gewerbekund:innen im Bestand (+)
• 58 Prozent Rücklaufquote unserer Bestandsfragebögen (+)
• 60 unserer Mandant:innen sind Frauen (+)
• 72 Prozent der Interessent:innen werden Kund:innen (+/-)
• 84 Prozent der Neukund:innen kommen aufgrund Weiterempfehlungen bestehender Mandant:innen (-)
• 87 Prozent Durchdringungsquote im Bereich Berufsunfähigkeit, Grundfähigkeit, Dread Disease (-)
• 109 verschiedene Wohnorte (+)
• 100 Prozent unserer Mandant:innen haben einen Maklervertrag (+/-)
• 109 Euro Umsatz je operativer Stunde (-)
• 114 Stunden für Presse, Blog, Social Media (-)

• 246 Stunden Weiterbildung & Recherche (+)

• 402 Stunden Beratung (-)

• 433 Kunden-Bewertungen (+)

• 567 Beratungsgespräche (+)

• 566 Privatkund:innen im Bestand (+)

• 989 Euro Umsatz je Akquise-Stunde (-)
• 1.197 Verträge zur Arbeitskraftabsicherung (BU & Co.) im Bestand (+)
• 2.337 Verträge im Bestand (+)
• 2.534 Euro Versicherungskosten (+/-)
• 3.075 Euro Investitionen (-)

• 3.353 Newsletter Abonnenten (+)

• 4.149 Arbeitsstunden (+)
• 11.749 neue Dokumente im CRM-System (-)
• 13.248 Homepage/Blog-Besucher:innen (+)
• 29.807 Euro Marketingausgaben (+)
• 39.500 Euro durchschnittliches Jahresnettoeinkommen unserer Mandant:innen (+)
• 86.729 Euro ausgezahlte Leistungen aufgrund von Schäden (+)

• 298.523 Euro Einnahmen (-)

• 390.000 Euro durchschnittlicher Umsatz unserer Gewerbekunden (+)
  

Ausblick 2026

Vollgas mit Herz und Kopf!

Liebe Community, Tom und ich können’s kaum erwarten – 2026 wird das Jahr, in dem wir alles, was wir 2025 gelernt und entwickelt haben, konkret ins Tun bringen. Mit unserem Finanzcoaching, der Ruhestandsplanung und der professionalisierten Altersvorsorge sind wir bestens gerüstet, um euch noch gezielter zu unterstützen – intensiv, nachhaltig, mit echtem Impact.

Unser Fokus? Beratungen pur – da liegt unsere Stärke, da entsteht der echte Mehrwert für euch. Das gelerntes Wissen und die Verbesserungen aus den Studiengängen wandern direkt in eure Pläne: weg vom Theoretisieren, hin zu greifbaren Ergebnissen, die euer Leben spürbar leichter machen.

Vielleicht rocken wir sogar einen weiteren Poetry Slam MICDROP mit Mehrwert – die Energie davon war einfach zu geil, um’s bei einem Mal zu belassen. Regelmäßige Blog-Posts und Presse-Artikel kommen auf jeden Fall, um unsere Themen Nachhaltigkeit, Finanzen mit Seele und GameChanger-Mentalität lauter in die Welt zu tragen.

Aber wisst ihr was? Wir lassen’s auch einfach mal auf uns zukommen – ohne starren Plan, dafür mit offenen Augen und vollem Einsatz. Stehen bleiben? Niemals! Wir hinterfragen uns selbst pausenlos, pushen uns weiter und machen uns stark für das, was uns wirklich antreibt: euch zu empowern und die Finanzwelt ein Stück besser zu machen.

Auf ein leidenschaftliches 2026 – zusammen unschlagbar!

>>>>><<<<<

Ruhestandsplanung

Zum Jahresende hat Tom die Zusatzausbildung zum Ruhestandsplaner erfolgreich abgeschlossen. Parallel haben wir das Beratungsmodul entwickelt. Wenn wir den letzten Feinschliff haben, wollen wir es als ein weiteres Beratungsfeld anbieten. Es richtet sich an Personen, die Anfang bis Mitte 50 sind und sich so langsam überlegen, wie das mit ihrem Ruhestand genau aussehen soll. Dafür schauen wir uns alle Ansprüche und die Ausgaben an. Wir erstellen eine Einkommensstrategie, klären Störfälle wie Pflege oder Entscheidungsunfähigkeit, bereiten die Vermögensübertragung vor, beleuchten die Wohnsituation und prüfen, ob die Vermögensstruktur zu den eigenen Zielen und Vorstellungen passt. Dazu haben wir ein großes Netzwerk von Spezialisten, die wir hinzuziehen. 

>>>>><<<<<

Finanzcoach

Stephan befindet sich noch in der Weiterqualifizierung zum Finanzcoach. Dieses Feld soll die Finanzplanung ergänzen. Während sich die Planung auf objektive oder technische Aspekte konzentriert, sind Finanzen immer auch irrational, subjektiv und emotional. Finanzentscheidungen entstehen immer in diesem Spannungsfeld. Um zu noch besseren Ergebnissen und Entscheidungen gemeinsam zu kommen, war es also folgerichtig, diesen Aspekt nun mehr zu berücksichtigen. Dazu dient diese Weiterbildung.

>>>>><<<<<

Tool zur Altersvorsorge entwickeln

Gemeinsam mit Ankerfinanz und den Vordenkerinnen entwickeln wir derzeit ein Tool, um die eigene Altersvorsorge zu erarbeiten. Ursprünglich war ein Beratungsleitfaden für Vermittler:innen geplant gewesen. Im Austausch sind wir dann dazu gekommen, eher etwas für die Verbraucher:innen entwicken zu wollen. Ob es ein Buch, ein Workbook, eine App, eine Website oder doch etwas ganz anderes wird, ist noch unklar. Da lassen wir uns vom Prozess leiten. Was aber klar ist: Es wird anders, großartig und wird die Herangehensweise an das große Thema Altersvorsorge verändern.

>>>>><<<<<

Bestandsprozess verbessern

Die Zahl unserer Kund:innen wächst langsam, aber stetig. Wir haben nun das erste Jahr hinter uns, in dem wir im Bestand mehr Umsatz erwirtschaftet haben als mit Neukund:innen. Das sorgt für Stabilität. Damit wächst auch der Aufwand im Bestand. da ist es ganz natürlich, dass es an der ein oder anderen Stelle mal hakt. Hier möchten wir uns weiter verbessern. Außerdem müssen wir unsere Aufwände noch konsequenter einfordern. Hier bleibt leider noch zu viel zu lange liegen. Daneben möchten wir zwei Themen dieses Jahr intensiver bespielen: Altersvorsorge und Schüler-BU. Da wir nun die richtigen Partnerinnen für die Altersvorsorgeberatung und den passenden Prozess haben, wird es Zeit, hier intensiver loszulegen. Viele unserer Mandant:innen haben nun Kinder, die mittlerweile in die Schule gehen. Hier rechtzeitig die richtige Absicherung zu platzieren, ist uns – nach einem dramatischen Fall Ende 2025 – auch persönlich ein Anliegen.

>>>>><<<<<

Auf das es einfach euer und unser Jahr wird!

Viele liebe Grüße eure Doreen, euer Tom und euer Stephan 😘